Это стандартная процедура, которая помогает нам понять, что криптоактивы не представляют риска для нашего сервиса и средств клиентов. Использование криптоактивов всегда связано с рисками, которые возникают из-за особенностей блокчейн-технологий. Часто злоумышленники могут использовать анонимность операций в блокчейне для мошеннических схем или как инструмент для легализации незаконно полученных средств.

Так как Walt — кастодиальный сервис, мы обязаны проводить проверки AML (Anti-Money Laundering — меры по борьбе с отмыванием денег). Walt работает для клиентов и сообщества, защищая финансовую систему от мошенников, террористов, нарушителей санкций, распространителей оружия и тех, кто пытается совершать другие виды финансовых преступлений.

1. Борьба с незаконной деятельностью: проверка транзакций позволяет выявлять необычные закономерности, высокий риск транзакций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма или другой незаконной деятельностью.
2. Защита пользователей: проверка транзакций помогает обеспечить безопасность пользователей и их средств, предотвращая возможные угрозы и финансовые риски.
3. Поддержание репутации: как и любой другой криптосервис, Walt стремится поддерживать репутацию надёжной и безопасной платформы, поэтому проверка транзакций является важным аспектом нашей деятельности.

Walt блокирует как вывод на санкционные криптоплощадки, так и переводы с них. Это помогает избежать рисков, связанных с незаконными операциями и вторичными санкциями. Так ваши средства остаются в безопасности.

Для примера, одни из наиболее популярных криптоплощадок, в отношении которых введены международные санкции: Garantex, Grinex, Bitpapa, Suex, Chatex, Cryptex, PM2BTC, HTX (ранее Huobi), Rapira, ABCEX, Exnode (Exnode Pay), USDKG, EXMO, arXiv, Aifory Pro, Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex. 

Проверить актуальную информацию о субъектах международных санкций можно в официальных источниках:

• Список санкций Совета Безопасности ООН;
• Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) — Министерство финансов США;
• Консолидированный список финансовых санкций Европейского Союза;
• Локальные списки от регуляторов вашей страны.

Обычно проверка транзакций занимает до 12 часов. В редких случаях для анализа транзакции может потребоваться больше времени или дополнительная информация со стороны пользователя.

Например, верификация личности, информация об отправителе или получателе, подтверждение адреса проживания или источника происхождения дохода. Если нам потребуется время на проверку, мы отправим уведомление в диалоге с Walt с инструкцией по дальнейшим действиям.

С Условиями использования Walt можно ознакомиться в Пользовательском соглашении по этой ссылке.

Если у вас возникли вопросы по проверке транзакции, обратитесь в нашу службу поддержки — мы поможем разобраться.

В некоторых случаях для принятия решения по вашей ситуации мы можем запросить у вас документы, подтверждающие происхождение криптовалюты, денег или дохода.

Это могут быть:

• Официальное письмо из банка или криптовалютной биржи, или бухгалтерская выписка, подтверждающая доходы и текущее финансовое положение;
• Выписка из банка или другой документ, подтверждающий право собственности на финансовые / криптовалютные активы;
• Платёжные ведомости или чеки от работодателя за предыдущие 3 месяца;
• Договор купли-продажи (недвижимости, транспортных средств и т.п.) вместе с выпиской из банка, где показано соответствующее поступление на счёт;
• Документ о выплате дивидендов.

Вам будет отправлен запрос на загрузку документов в диалоге с Walt. Проверка документов может занять до 12 часов после их загрузки. В течение этого времени часть функциональности может быть ограничена. Мы отправим уведомление с результатами после завершения проверки.

При проверке транзакции мы учитываем много параметров, включая историю переводов на адресах отправителя и получателя транзакции, а также историю получения криптовалюты.

• Если входящая транзакция не прошла проверку, она не сможет быть зачислена на аккаунт в Walt.
• При неудачной проверке исходящей транзакции, вывести на целевой адрес не получится.

Причин не зачисления может быть несколько, и они не всегда зависят от отправителя средств. Например, криптовалюта могла пройти через санкционную биржу или даркнет до её отправки, или направляется на аналогичный сервис в текущей транзакции. В таких случаях результат проверки будет неудачным.

О том, как вернуть депозит, который не прошёл проверку, читайте здесь.

Мы не можем заранее предугадать, пройдёт ли транзакция проверку, так как она проверяется в моменте по большому количеству параметров.

Если вам интересно узнать, какой путь прошла полученная вами криптовалюта, то вы можете использовать специальные сервисы для AML-проверок. Оценка сторонних сервисов не дает гарантий, что транзакция пройдет проверку в Walt, но поможет примерно понять источник криптовалюты, откуда она была заведена, кому принадлежала и с какими сервисами имеет связь.

Да, проверка личности — это обычная процедура, пройти которую нужно обязательно, если вам пришел запрос при проверке транзакции.

Транзакция не будет проанализирована без дополнительной информации от вас. После успешной верификации, мы сможем вынести финальное решение по транзакции.

Вы должны были получить сообщение с запросом адреса для возврата.

Если вы получили это сообщение:

1. Откройте ваш чат с Walt — @walt.
2. Ответьте на сообщение и отправьте в чат адрес кошелька для возврата средств.

3. Ожидайте завершения проверки, это займёт несколько минут. Если адрес не пройдёт проверку, система запросит другой адрес.

При успешном завершении проверки средства будут автоматически возвращены на указанный адрес за вычетом комиссии сети.

Адрес должен соответствовать требованиям:

1. Принадлежать той же сети, что и возвращаемая криптовалюта. Например, если исходное пополнение было в сети TON, возврат возможен только на TON-адрес. 
2. Принадлежать внешнему сервису, а не другому пользователю в Walt. Транзакция не прошла проверку внутри нашего сервиса, поэтому вернуть криптовалюту мы сможем только на внешний адрес, не относящийся к Walt.
3. Вы должны быть владельцем адреса, и у вас должен быть к нему доступ, чтобы избежать потери средств. Транзакции, отправленные в блокчейн необратимы. После успешного завершения возврата вернуть средства будет невозможно.
4. Для отправки адреса не нужно указывать комментарий/мемо/тег. При переводе активов в сети TON на биржу нужно указать специальный комментарий (мемо/тег), который поможет бирже идентифицировать вашу транзакцию. К сожалению, указать тег/мемо/комментарий при возврате на биржу не получится, и это может привести к потере средств. Поэтому просим вас указать небиржевой адрес кошелька.