Верификация личности или Know Your Customer (Знай своего клиента) — это ряд практик, направленных на защиту криптосервисов от коррупции, отмывания денег, финансирования терроризма и обхода международных санкций и клиентов от недобросовестных пользователей. С помощью верификации клиента можно:

• сверить достоверность предоставленных данных, что поможет сервису обеспечить безопасность и надежность платформы для клиентов;
• удостовериться в законности транзакций и переводов;
• оценить риски, связанные с возможным отмыванием средств через платформу.

Процедура верификации может включать в себя не только верификацию личности, но и подтверждение адреса проживания, а также источника происхождения средств. Все эти действия уменьшают риски и повышают надежность проекта.

Проверка Liveness (Биометрическая проверка лица) — это важная мера безопасности для усиления защиты вашего аккаунта и средств от несанкционированного доступа и мошеннической деятельности.

Проверка лица может быть запрошена в следующих случаях:

• Необычные для аккаунта действия: на вашем аккаунте были замечены нестандартные транзакции или несвойственное ему поведение.
• Необходимость усиленной проверки: могут потребоваться дополнительные проверки в целях соблюдения внутренних процедур и стандартов безопасности.
• Запрос на восстановление аккаунта: чтобы подтвердить факт владения аккаунтом и иметь возможность восстановить к нему доступ, требуется верификация.

Прохождение биометрической проверки гарантирует:

• Усиленную безопасность аккаунту: ваши средства и личные данные получают дополнительную защиту от потенциальных угроз.
• Беспрепятственный доступ: комфортный сервис и бесперебойный доступ к функциональностям Walt.

В случае если биометрическая проверка не была пройдена, на ваш аккаунт могут быть наложены временные ограничения, чтобы обеспечить ему защиту до полного и успешного прохождения верификации.

Безопасность и защита личных данных и средств клиентов — наш высший приоритет. Проверка лица — одна из мер, используемых Walt для обеспечения безопасности и надёжного сервиса для всех пользователей.

Если вам поступил запрос на биометрическую проверку лица, выполните следующие шаги:

1. Откройте Walt;
2. Нажмите на любое действие, например Перевести или Обменять;
3. Выберите Начать и следуйте подсказкам на экране;
4. Когда откроется камера, посмотрите в неё и медленно поверните голову по кругу, чтобы завершить биометрическую проверку.

После этого проверка будет завершена, и вы сможете продолжить использование всех функций Walt.

Данные KYC (Know Your Customer — Знай своего клиента), запрашиваемые для подтверждения личности, нужны для защиты сервиса от коррупции, отмывания денег, финансирования терроризма и обхода международных санкций и для защиты клиентов Walt от недобросовестных пользователей.

Вот несколько причин, почему это важно:

• Соблюдение правовых норм

Walt собирает данные о пользователях, чтобы предотвратить мошенничество, отмывание денег и другие нарушения. Если вы укажете точную информацию, ваш аккаунт будет соответствовать требованиям, и вы сможете пользоваться сервисом без ограничений.

• Комфортный сервис

Если вы укажете точные данные, мы быстро верифицируем ваш аккаунт без задержек. Неверная информация потребует дополнительной проверки, включая усиленную проверку (Enhanced Due Diligence), которая займёт больше времени.

• Функциональный аккаунт

Если вы укажете неверные или неполные данные, ваш аккаунт может работать с частичными ограничениями или быть ограничен без возможности восстановления. Чтобы сохранить полный доступ, важно, чтобы информация для проверки совпадала с вашими официальными документами.

Если предоставленная информация не соотносится с информацией в ваших официальных документах, это может привести к:

• Задержкам в процессе верификации

Мы можем запросить дополнительные документы, что замедлит процесс взаимодействия с аккаунтом или приостановит обработку транзакции до тех пор, пока не будет предоставлена нужная информация.

• Ограничению функционала

Например, невозможности вывода криптовалюты или ограничение доступа к проведению транзакций.

• Возможному ограничению аккаунта без восстановления

В случаях умышленного указания неверной информации, Walt может ограничить аккаунт без возможности восстановления в соответствии с положениями Пользовательского соглашения.

1. Используйте официальное имя

Введите своё имя точь-в-точь как оно указано в удостоверении личности. Не используйте псевдонимы, сокращения и альтернативные варианты написания вашего имени.

2. Укажите верную дату рождения

Перепроверьте дату своего рождения и убедитесь, что она совпадает с той, что указана в официальных документах.

3. Перепроверьте свои данные

Перед отправкой, внимательно проверьте имя и дату рождения, чтобы убедиться в правильности написания. Даже простая опечатка может стать причиной задержек в процессе.

4. Учтите важность процесса

Будьте уверены, ваша информация будет храниться надёжным способом и использоваться исключительно в целях идентификации, чтобы обеспечить безопасность аккаунта и соответствие требованиям.

Да, обязательно. Проверка личности — это стандартная процедура всех кастодиальных криптосервисов. Так как Walt — это кастодиальный сервис, работающий в соответствии с регуляторными требованиями, мы должны проводить идентификацию и верификацию личности пользователей в рамках проведения мер должной осмотрительности в отношении клиента.

Верификация даёт больше возможностей для обеспечения безопасности сервиса, но и имеет ряд преимуществ для пользователей. Например, с верификацией у вас есть возможность: 

1. Восстановить аккаунт в Walt, если по какой-то причине ранее потеряли доступ к своему Telegram. Прочитать подробнее можно здесь.
2. Получить статус «Надежный продавец». Подробнее о статусе и привилегиях рассказали здесь. 
3. Повысить лимиты на проводимые транзакции в Walt. Об этом читайте далее.

Уровни верификации повышают доступные лимиты для операций в Walt. В зависимости от уровня верификации есть установленные ежедневные и ежемесячные лимиты на:

• входящие транзакции;
• покупки по банковской карте;
• покупки на Р2Р Маркете.

Установленные лимиты плавающие и зависят от обменного курса в вашем регионе. Они могут варьироваться для некоторых стран.

Вы можете ознакомиться с лимитами и повысить уровень вашей верификации в разделе Настройки → Уровень верификации.

Основная разница — в лимитах для доступных транзакций в Walt. В некоторых случаях вам может потребоваться перейти на более высокий уровень верификации. Разберём подробнее, что означает каждый уровень:

Базовый уровень

Базовый уровень не требует предоставления документа, удостоверяющего личность. Вам нужно указать только следующие данные:

• ФИО;
• дата рождения;
• номер телефона.

Базовый уровень обязателен для всех пользователей Walt.

Уровень «Плюс»

С уровнем Плюс вам становятся доступны повышенные лимиты и сделки на Р2Р Маркете. Для этого уровня нужно будет пройти верификацию в два этапа:

• загрузить документ, удостоверяющий личность;
• пройти биометрическую проверку лица.

Если вдруг документ не принимается на проверку, попробуйте воспользоваться рекомендациями из этой статьи.

Уровень «Макси»

Уровень Макси не имеет ограничений на лимиты в Walt. Для верификации на этот уровень нужно: 

• загрузить документ, удостоверяющий личность;
• загрузить документ, подтверждающий адрес проживания;
• пройти биометрическую проверку лица.

Если ранее вы проходили верификацию на уровень «Плюс», то загружать удостоверение личности и проходить биометрическую проверку лица не нужно.

Со списком принимаемых документов можно ознакомиться по ссылке.